【信用取引】と【証拠金取引】の違いとは？例文付きで使い方や意味をわかりやすく解説

信用取引と証拠金取引の分かりやすい違い

信用取引と証拠金取引の違いは、対象となる商品と決済の方法にあります。
信用取引は主に株式を対象に、証券会社から資金や株式を借りて売買し、買った株の受け取りや空売りした株の返却ができます。
証拠金取引はFXや先物取引などで使われ、実際の商品を受け渡しせず売買の差額で決済することが多い仕組みです。

信用取引とは？

信用取引とは、投資家が証券会社から資金や株式を借りて売買する株式取引のことです。
自己資金の約3.3倍まで取引でき、下落局面での空売りやつなぎ売りなど幅広い投資戦略に用いられます。
制度信用取引と一般信用取引の2種類があり、返済期限や金利の決め方が異なるという性質を持ちます。

金利や貸株料などのコストがかかり、追証を差し入れられないと強制決済となるため、初心者には難易度が高い取引です。

信用取引の例文

( 1 ) 信用取引を活用し、下落局面でも空売りで利益を確保できた。
( 2 ) 信用取引の建玉を現引きして、長期保有目的の現物株式に切り替えた。
( 3 ) 一般信用取引を利用し、人気の株主優待銘柄のつなぎ売りを実行した。
( 4 ) 追証が発生したため、信用取引の建玉を維持すべく速やかに追加入金した。

信用取引の会話例

信用取引って借金と同じですか？

ある意味そうです。お金や株を借りて取引するので金利や貸株料もかかります。

初心者でも信用取引はできますか？

制度上は可能ですが、まず現物取引で経験を積んでからが安心です。

証拠金取引とは？

証拠金取引とは、取引額の一部を証拠金として預け、主に差金決済で売買する取引の総称のことです。
FXやCFD、先物取引などがあり、多くは実物を受け渡しせず売買差額を授受する場面で用いられます。
FXでは最大25倍のレバレッジがかけられ、24時間取引できる市場も多いという性質を持ちます。

含み損が拡大すると追加の証拠金が必要になり、維持率を下回れば強制ロスカットとなるため、厳格な資金管理が前提です。

証拠金取引の例文

( 1 ) 外国為替の証拠金取引で、ドル円のスワップポイントを狙って長期保有している。
( 2 ) 日経225先物の証拠金取引により、少ない資金で日本株全体への投資を実現している。
( 3 ) CFDを使い、金や原油などのコモディティに証拠金取引で分散投資している。
( 4 ) 証拠金取引の維持率が100%を下回ったため、自動ロスカットが執行された。

証拠金取引の会話例

証拠金取引はレバレッジが高くて危険ですか？

非常に危険です。逆方向にわずかに動いただけで証拠金が全額なくなることもあります。

現物取引と比べてリスクは高いのでしょうか？

一般的に証拠金取引の方がハイリスクです。24時間相場が動くため注意が必要です。

信用取引と証拠金取引の違いまとめ

信用取引と証拠金取引の違いは、対象となる商品と決済の方法にあります。
信用取引は買い建玉を現引きすれば株主として配当や優待を受けられるのに対し、証拠金取引は差金決済が中心で実際の通貨や商品を受け取らないのが一般的です。
株式で運用したいなら「信用取引」、FXや先物で運用したいなら「証拠金取引」と区別されます。